« La conjoncture actuelle impose de nombreux défis aux entreprises (précarité des marchés financiers, resserrement de la mise à disposition des lignes de crédit...). Elles ont donc besoin de liquidités pour assurer leur bon fonctionnement, optimiser la gestion de leur cash, anticiper leursbesoins en trésorerie, optimiser la gestion des intérêts et commissions liée aux lignes de crédits, notamment celle des garanties financières explique Myriam Radi, chef de marché Cash Management chez Sage « Les entreprises utilisent des tableurs traditionnels pour gérer leurs garanties financières, mais cela nécessite un suivi rigoureux et chronophage qui ne permet pas une gestion optimale et en temps réel. Sans compter le risque d’erreur de saisies, la difficulté de consolider l’information et l’absence de pilotage de l’encours global et de contrôle des frais. Sage FRP Garantie Financière est la première solution dédiée à la gestion de l’ensemble des garanties financières. Elle répond aux enjeux clés de gouvernance, de gestion, de solvabilité et de financement des entreprises ».

Optimiser la gestion et le contrôle des encours

Les garanties financières sont des engagements hors bilan soumis à des règles de gouvernance et d’informations financières, leur suivi est donc nécessaire. Sage FRP Garanties Financières centralise toutes les garanties financières émises et reçues par le groupe afin de gérer et contrôler l’encours total de garanties financières par établissement bancaire ou par entité.
Pour accompagner les entreprises face aux enjeux financiers liés aux lignes de garanties financières, un workflow de validation des demandes de garanties permet une gestion assistée des encours avec des systèmes d’alerte de dépassement d’autorisation et le contrôle des échéances. Des notifications de mains levées peuvent notamment être programmées afin de rationaliser les processus de gestion et éviter depayer des frais inutiles. Un processus avancé d’analyse, de contrôle et de reporting des frais y compris des frais parentaux, permet également d’optimiser les frais financiers.
Myriam Radi explique : « Les garanties financières pouvant exposer la solvabilité de l’entreprise, nous avons développé Sage FRP Garanties Financières afin de faciliter la prévention des risques de pertes financières, tout en intégrant une dimension de contrôle offrant un suivi renforcé des indicateurs clés relatifs aux garanties financières ».

Simplifier la communication interne

Avant d’être engagé, le montant des garanties financières doit avoir été autorisé par le conseil d’administration de l’entreprise. Sage FRP Garanties Financières permet de simplifier la saisie des demandes de garanties financières afin d’optimiser le circuit de validation des demandes de garanties. Cette solution renforce également la communication au sein des entreprises en permettant la production d’information en temps réel via un portail collaboratif.

De nombreuses analyses dynamiques des données sont possibles avec la génération d’états et de graphes récapitulatifs. Sage FRP Garanties Financières permet également de dématérialiser et d’éditer des documents (ex : courriers personnalisables à destination des banques pour notifier les mains levées, factures de frais intra-groupes…).

L’add-in Excel® permet  d’exploiter les données de Sage FRP Garanties Financières directement dans Excel, facilitant la personnalisation des états de reporting et des graphes dans un environnement de travail familier.