Plus que jamais la vigilance est de mise dans la gestion des transactions financières ; la vérification de l’authenticité des demandes de paiement et le repérage/alerte lors de la réception de factures sont devenus incontournables.

Ces escroqueries ont un impact financier important et peuvent porter atteinte à la réputation voire à une défaillance d’entreprise à moyen terme.

Pour limiter ces risques les professionnels de la gestion des risques s’organisent.

Ellisphere complète sa panoplie de deux nouvelles offres pour lutter contre la fraude à l’IBAN et la fraude à la coquille vide.

La fraude à l’IBAN démarre par une usurpation d’identité

• Côté fournisseur, usurpation d’identité du destinataire du virement en y adossant des coordonnées bancaires frauduleuses
• La fraude au faux client vise une usurpation d’identité en vue du détournement de marchandise vers une adresse frauduleuse
• Contrôle automatique de l’IBAN disponible sur la plateforme Ellipro permet de vérifier à l’unité en temps réel ou en masse dès le lendemain de la demande, de manière récurrente ou ponctuelle, la concordance entre l'identité d'une société (Siret, Siren) et ses coordonnées bancaires . Et ce avant d’engager une relation avec un tiers ou un transfert de fonds.

La fraude à la coquille vide

• Une escroquerie se définissant par la création ou pérennisation d’entreprises fantômes sans activité commerciale, dans le but de tromper les créanciers.

Vérification de la validité d’une entreprise disponible sur la plateforme Ellipro

Une nouvelle offre pour vérifier la validité d’une entreprise. Elle repère les sociétés fantômes sur la base de multiples signaux faibles associés à l’ intelligence artificielle. Ces profils de risque sont détectés via un score de soupçon de fraude.

Un indicateur de vigilance complémentaire dans l’arsenal des outils pour déclencher une analyse approfondie et valider l’opportunité de la poursuite de relation commerciale.