Quid du trading de devises

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En raison de l'expansion rapide de la finance et du commerce dans le monde entier, le Foreign Exchange (FX) ou marché des changes est bien connu des aspirants traders. Chaque jour, environ 5,1 billions de dollars sont consacrés à la gestion de l'industrie mondiale des changes, selon l’estimation de la Banque des règlements internationaux (BRI).

Mais avant de se lancer sur le terrain de jeu du trading FX, il est nécessaire d’en savoir plus sur le Forex, d’autant que cela comporte des risques non négligeables.

L’échange de devises est un processus de conversion d’une monnaie nationale en une autre. Cette conversion a lieu sur les marchés mondiaux du tourisme, de la finance, des actions et des marchés transfrontaliers. Un trader Forex en profite en changeant les dollars / USD en différentes devises internationales comme l'euro. Il gagne un pourcentage en raison de la différence de valeur des devises à convertir. Les principaux marchés des changes sont situés à Londres, Zurich, Tokyo, Hong Kong, Francfort, Sydney et Paris pour n'en nommer que quelques-uns.

Comment définir le marché Forex ?

FX est un système ou une méthode d'échange de devises. Cependant, de manière générale, il s'agit d'une boîte à outils automatisée permettant d'acheter et de vendre plusieurs devises pour s'attendre à une spéculation basée sur les variantes de prix d'un ensemble de devises différentes. Le Forex est fait pour parier à la hausse ou à la baisse d'une devise face à une autre.

Quels en sont les acteurs ?

On peut trouver sur le marché des changes des entreprises qui ont besoin de vendre et d’acheter différentes devises selon leurs activités ; des banques commerciales, des banques d’investissement et des courtiers qui exécutent les ordres de leurs clients ou agissent pour leur compte propre ; les autorités monétaires, qui gèrent leurs réserves de change et peuvent intervenir interviennent sur le cours des devises dont elles ont la charge, des institutions internationales ou encore des fonds d’investissement dont certains sont même spécialisés sur les devises.

Mais comme le marché des changes est un marché où la quasi-totalité des opérations se font de gré à gré, les courtiers et les banques négocient directement entre eux, sans intermédiaire boursier. Le Forex pour les particuliers comme pour les entreprises reste donc un marché non régulé par les autorités, contrairement aux marchés d’actions.

Différentes méthodes de trading FX

La transaction la plus simple sur le marché des devises est l’opération au comptant. Le marché au comptant est une méthode d'échange de composants financiers avec des options de paiement immédiat. Elle consiste à acheter une devise contre une autre au prix actuel du marché avec une livraison à J+2 jours. C'est une transaction instantanée pour obtenir des résultats plus rapides en négociant en ligne.

Une opération à terme consiste quant à elle à fixer le prix, la quantité et la date de l’échange futur dès le jour de l’opération. Son utilité réside dans le fait qu’elle offre une couverture contre les fluctuations des taux de change. En effet, quel que soit le prix à l’échéance (c’est-à-dire à la date fixée pour l’échange de devises) la transaction se fera selon les termes du contrat fixés plus tôt. Un industriel de la zone euro achète par exemple une matière première en dollars, dont la livraison sera effectuée et payée dans trois mois. Pour couvrir son risque de change, il achète du dollar à terme à un taux de change garanti. Un spéculateur misera alors sur une hausse de cette devise, en cas par exemple d’une hausse de l’euro vis-à-vis du dollar américain.

Pour les opérations à terme réalisée sur un marché de gré à gré, on parle de « forwards ». Par contre pour des opérations à terme réalisées sur un marché organisé on parle de « futures ».

Conclusion

Le marché des changes reste très risqué pour les particuliers avec un pourcentage de clients perdants proche de 89 (source AMF). En effet, à court terme, les variations des cours des devises sont très aléatoires, et pour les investisseurs, cela revient à faire de simples paris. Et l’usage de l’effet de levier n’aboutit le plus souvent qu’à faire perdre plus rapidement la totalité de l’argent investi, voire davantage. Rien à voir, donc, avec une démarche d’investissement alliant long terme et diversification…

Lu 215 fois Dernière modification le lundi, 19 avril 2021 12:22

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